A Money Exchange, tal como outras plataformas financeiras, tem a responsabilidade de verificar a identidade dos utilizadores e de cumprir os regulamentos de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo. Por conseguinte, pode ser necessária uma quantidade significativa de informações para cumprir estes regulamentos.
A recolha exaustiva de informações pode também ajudar a proteger os utilizadores da plataforma contra actividades fraudulentas. Ao solicitarem documentação adicional, procuram garantir a autenticidade das transacções e a segurança das contas.